AML i weryfikacja w Enomo Casino

Prowadzimy Enomo Casino na licencji Curaçao eGaming i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy wraz z weryfikacją graczy jako fundament bezpieczeństwa całej platformy. Na tej stronie wyjaśniamy, czego możesz od nas oczekiwać i czego my oczekujemy od Ciebie.

Nasze zobowiązanie wobec zasad AML

Licencja i obowiązki prawne

Działamy od 2023 roku na licencji Curaçao eGaming o numerze 8048/JAZ2023-054 i podlegamy w pełni regulacjom tego jurysdykcji w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Oznacza to, że musimy znać każdego naszego gracza, rozumieć źródło jego środków i raportować każde podejrzenie transakcji o nielegalnym pochodzeniu.

Stosujemy podejście oparte na ocenie ryzyka. Każde nowe konto otrzymuje profil ryzyka, który aktualizujemy w miarę jego aktywności. Nasi pracownicy przechodzą regularne szkolenia z zakresu AML, a wewnętrzny zespół compliance analizuje na bieżąco alerty generowane przez systemy monitoringu.

• Identyfikacja i weryfikacja każdego gracza zgodnie z wymogami licencji
• Ocena ryzyka konta przy rejestracji i przy każdej istotnej zmianie zachowania
• Zgłaszanie podejrzanych transakcji właściwym organom
• Zakaz świadomego ułatwiania strukturyzowania wpłat w celu obejścia progów

Kiedy weryfikujemy Twoje dane

Trzy etapy weryfikacji

Podstawowe dane zbieramy już przy rejestracji: imię i nazwisko, datę urodzenia, adres oraz numer telefonu. Pełną weryfikację KYC przeprowadzamy zawsze przed pierwszą wypłatą, niezależnie od jej kwoty. Dodatkową, pogłębioną weryfikację uruchamiamy po przekroczeniu przez Twoje konto progów transakcyjnych ustalonych w naszej polityce wewnętrznej oraz w każdej sytuacji podwyższonego ryzyka.

Potrzebujemy trzech typów dokumentów. Przygotuj je z wyprzedzeniem, a proces wypłaty nie ulegnie opóźnieniu.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z aktualnym zdjęciem
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo nie starsze niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub zrzut ekranu portfela elektronicznego

Jak przebiega weryfikacja KYC

Krok po kroku

Cały proces przeprowadzisz samodzielnie z poziomu konta, bez kontaktu z obsługą. Standardowy czas weryfikacji dokumentów to do 48 godzin od momentu ich wysłania, a w okresach zwiększonego ruchu maksymalnie 72 godziny. O wyniku informujemy Cię e-mailem i wiadomością w serwisie.

Wysłane dokumenty trafiają do szyfrowanego repozytorium. Dostęp do nich ma wyłącznie uprawniony zespół compliance, a my nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami, w których nakazuje to prawo.

• Zaloguj się na konto i przejdź do sekcji weryfikacji w profilu
• Zrób czytelne zdjęcia lub skany dokumentów, wszystkie rogi muszą być widoczne
• Wyślij pliki przez formularz, nigdy przez e-mail ani czat na żywo
• Poczekaj na decyzję zespołu, status widzisz na bieżąco w profilu
• W razie uwag odpowiadamy konkretną prośbą o uzupełnienie, np. o drugą stronę dokumentu

Skąd pochodzą Twoje środki

Kiedy prosimy o potwierdzenie źródła

W większości przypadków standardowa weryfikacja tożsamości w zupełności nam wystarcza. O potwierdzenie źródła środków prosimy w konkretnej sytuacji: gdy wielkość lub częstotliwość Twoich wpłat odbiega od wcześniejszego profilu gry, gdy pojawia się pojedyncza duża wpłata niezwiązana z dotychczasową aktywnością albo gdy wskaźniki ryzyka w naszym systemie wygenerują alert.

Potwierdzeniem mogą być między innymi umowa o pracę, ostatni PIT, wyciąg z konta bankowego lub dokument potwierdzający sprzedaż majątku. Nie prosimy o nic ponad to, czego wymaga dana sytuacja, a wszystkie przesłane materiały analizuje wyłącznie zespół compliance.

To zabezpieczenie działa w obie strony. Dowód legalnego pochodzenia środków chroni Ciebie przed zarzutami i pozwala nam szybko zrealizować duże wypłaty bez dodatkowych pytań.

Monitorujemy każdą transakcję

Zasady wypłat i limity

Każdą wpłatę i wypłatę sprawdzamy automatycznie pod kątem spójności z Twoim profilem gry oraz metody płatności. Obowiązuje zasada pierwotnej metody: środki wypłacamy tą samą drogą, którą zostały wpłacone. Kartą wpłacasz, kartę otrzymujesz z powrotem, a w portfelach elektronicznych analogicznie. Kryptowaluty są wyjątkiem, jeśli technicznie dana metoda nie obsługuje wypłat.

Nie pobieramy od Ciebie żadnych opłat za wpłaty ani wypłaty. Poniższe limity obowiązują na Twoim koncie bez wyjątków.

Brak weryfikacji oznacza blokadę wypłat

Konsekwencje krok po kroku

Do czasu zakończenia weryfikacji blokujemy wypłatę środków, ale granie na wpłaconych kwotach pozostaje możliwe. Jeśli dokumenty nie dotrą do nas w ciągu 30 dni od pierwszego żądania, zawieszamy konto całkowicie, a saldo zwracamy pierwotną metodą wpłaty po odjęciu ewentualnych obustronnych kosztów transakcyjnych.

Fałszywe dokumenty, działanie na rzecz osoby trzeciej lub próba wielokrotnego zakładania kont skutkują natychmiastowym zamknięciem konta, konfiskatą środków zgodnie z licencją oraz zgłoszeniem do właściwych organów. Decyzję o zamknięciu przysługuje Ci prawo do odwołania przez e-mail [email protected].

Jeśli weryfikacja nie powiodła się z powodu błędu technicznego, np. nieczytelnego zdjęcia, nigdy nie zamykamy konta od razu. Zawsze wskazujemy dokładnie, co poprawić, i otwieramy kolejną próbę.

Jak długo przechowujemy Twoje dokumenty

Okres przechowywania i Twoje prawa

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez 5 lat od zakończenia naszej współpracy, czyli od zamknięcia konta. Ten okres nakazuje licencja Curaçao eGaming i służy on wyłącznie ewentualnym kontrolom regulatora oraz organów ścigania. Po jego upływie dane usuwamy w sposób trwały i nieodwracalny.

Zgodnie z zasadami ochrony danych możesz w każdej chwili zażądać dostępu do swoich danych, ich sprostowania lub informacji o odbiorcach. Wnioski kieruj na [email protected], a odpowiadamy w ustawowym terminie.

Dane nigdy nie służą nam do marketingu i nie sprzedajemy ich nikomu. Przechowujemy je wyłącznie po to, by spełnić obowiązki wynikające z licencji.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść pełną weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą. Do gry i wpłat wystarczą dane podane przy rejestracji.

Jak długo trga sprawdzenie moich dokumentów?

Standardowo do 48 godzin od wysłania plików, maksymalnie 72 godziny. Status widzisz w profilu na bieżąco.

Dlaczego wypłata musi iść tą samą metodą co wpłata?

Zasada pierwotnej metody to wymóg AML zapobiegający wysyłaniu środków osobom trzecim. Wyjątkiem są kryptowaluty, gdy dana metoda wpłaty nie obsługuje wypłat.

Co się stanie, jeśli nie wyślę dokumentów na czas?

Wypłaty zostają zablokowane od pierwszego żądania, a po 30 dniach zawieszamy konto i zwracamy saldo pierwotną metodą wpłaty.

Czy ktoś poza kasynem może zobaczyć moje dokumenty?

Nie. Dostęp ma wyłącznie uprawniony zespół compliance. Udostępniamy dane tylko wtedy, gdy nakazuje to prawo.